Vụ Lừa Đảo Obamacare

 

VỤ LỪA ĐẢO OBAMACARE

(Thank You to kentto)

Hai Giám đốc điều hành bị kết án 20 NĂM TÌNH NGUYỆN trong vụ lừa đảo 233 TRIỆU ĐÔ LA — 

Sử dụng tiền thuế của người dân để mua du thuyền dài 80 feet, xe hơi hạng sang và biệt thự ven biển ở Florida Keys.

Theo Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, hai giám đốc điều hành ngành chăm sóc sức khỏe đã bị kết án 20 năm tù liên bang mỗi người sau khi dàn dựng một vụ lừa đảo quy mô lớn trị giá 233 triệu đô la nhắm vào các khoản trợ cấp của chương trình Obamacare .

Các bị cáo bị kết tội, được xác định trong các tài liệu tòa án là Cory Lloyd đến từ Stuart, Florida và Steven Strong đến từ Mansfield, Texas, 

đã bị kết tội điều hành một đường dây kéo dài nhiều năm, lợi dụng hàng chục nghìn người Mỹ dễ bị tổn thương, bao gồm những người vô gia cư, nghiện ngập và gặp các vấn đề về sức khỏe tâm thần.

Các công tố viên liên bang tiết lộ rằng Lloyd và Strong:

Đăng ký sai quy trình cho những người có thu nhập thấp vào các chương trình ACA được trợ cấp toàn phần.

Đã cung cấp thông tin thu nhập sai lệch để đủ điều kiện nhận trợ cấp liên bang.

Cố tình bỏ qua các hệ thống xác minh thu nhập của liên bang.

Đã nộp hàng ngàn đơn xin Medicaid với mục đích bị từ chối, cho phép đăng ký quanh năm vào các chương trình ACA được trợ cấp ngoài các kỳ đăng ký thông thường.

Bằng cách lợi dụng hệ thống, cặp đôi này đã chiếm đoạt hơn 233 triệu đô la tiền trợ cấp gian lận cho chương trình ACA, trong đó chính phủ liên bang cuối cùng đã phải chi trả ít nhất 180 triệu đô la tiền thuế của người dân cho các khoản trợ cấp liên quan đến việc đăng ký gian lận.

Một số cá nhân tham gia các chương trình này được cho là đã gặp phải những gián đoạn nghiêm trọng trong việc chăm sóc y tế hợp pháp, bao gồm điều trị chứng rối loạn sử dụng opioid và các bệnh truyền nhiễm, sau khi bị loại khỏi phạm vi bảo hiểm Medicaid mà không hề hay biết.

"Việc lợi dụng những người tiêu dùng có vấn đề về sức khỏe để chiếm đoạt hàng trăm triệu đô la từ các chương trình do người đóng thuế tài trợ là hành vi xấu xa và không thể tha thứ", 

Bộ trưởng Tư pháp Pamela Bondi cho biết.

“Những âm mưu lừa đảo như thế này cướp đoạt tiền của người dân và làm lung lay niềm tin vào các thể chế của chúng ta — bản án ngày hôm nay là ví dụ mới nhất về cam kết của Bộ Tư pháp trong việc chống lại gian lận trên toàn quốc.”

"Những bị cáo này không chỉ phạm tội lừa đảo; họ còn xây dựng một mô hình kinhdoanh dựa trên việc lợi dụng những người dễ bị tổn thương nhất," 

Giám đốc FBI Kash Patel cho biết.

“Họ nhắm vào những cá nhân dễ bị tổn thương trong cộng đồng, thao túng các chương trình y tế liên bang để trục lợi và khiến các nạn nhân có nguy cơ mất đi dịch vụ chăm sóc y tế thiết yếu chỉ để kiếm tiền. 

Việc đánh cắp hàng trăm triệu đô la tiền thuế của người dân trong khi gây nguy hiểm đến tính mạng là hành vi vô cùng tàn nhẫn. 

FBI và các đối tác của chúng tôi sẽ tiếp tục truy tìm và buộc những kẻ coi thường người dân Mỹ dễ bị tổn thương phải chịu trách nhiệm về hành vi của mình”, ông Patel nói thêm.

Các bằng chứng được trình bày tại phiên tòa cho thấy các bị cáo không chỉ thu tiền hoa hồng mà còn sống rất sung túc nhờ số tiền đó.

Các quan chức Bộ Tư pháp xác nhận rằng Lloyd và Strong đã sử dụng tiền từ vụ lừa đảo để mua:

Một biệt thự sang trọng bên bờ biển ở quần đảo Florida Keys.

Một chiếc du thuyền dài 80 feet

Nhiều xe hạng sang, bao gồm cả Tesla.

Các công tố viên cũng đưa ra các tin nhắn văn bản trong đó cặp đôi này được cho là đã khoe khoang về việc lợi dụng các nơi trú ẩn dành cho nạn nhân thiên tai ở Florida để tuyển mộ thành viên mới.

Cả hai người đàn ông hiện đã bị kết án 20 năm tù giam và bị buộc phải bồi thường khoảng 180,6 triệu đô la cho chính phủ liên bang.

Theo Cục Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS):

Hôm nay, bản cáo trạng đã được công bố, buộc tội Cory Lloyd đến từ Stuart, Florida, và Steven Strong đến từ Mansfield, Texas, liên quan đến cáo buộc tham gia vào một âm mưu nộp đơn đăng ký gian lận vào các chương trình bảo hiểm y tế được trợ cấp toàn phần theo Đạo luật Chăm sóc Sức khỏe Giá cả phải chăng (ACA Plans) nhằm thu về hàng triệu đô la tiền hoa hồng từ các công ty bảo hiểm.

Các chương trình ACA cung cấp tín dụng thuế cho những người tham gia đủ điều kiện. 

Các khoản tín dụng thuế này, hay còn gọi là "trợ cấp", có thể được chính phủ liên bang thanh toán trực tiếp cho các chương trình bảo hiểm dưới hình thức giảm trừ vào phí bảo hiểm hàng tháng.

Theo các tài liệu tòa án, Lloyd và Strong bị cáo buộc âm mưu đăng ký cho người tiêu dùng tham gia các chương trình ACA được chính phủ liên bang trợ cấp toàn phần bằng cách nộp đơn đăng ký giả mạo 

và gian lận cho những cá nhân có thu nhập không đáp ứng các yêu cầu tối thiểu để đủ điều kiện nhận trợ cấp.

Lloyd nhận hoa hồng và các khoản thanh toán khác từ một công ty bảo hiểm để đổi lấy việc đăng ký cho người tiêu dùng tham gia các chương trình ACA. 

Đổi lại, Lloyd trả hoa hồng cho Strong để đổi lấy việc giới thiệu khách hàng.

Theo cáo trạng, Lloyd và Strong nhắm mục tiêu vào những cá nhân dễ bị tổn thương, thu nhập thấp, đang trải qua tình trạng vô gia cư, thất nghiệp, và các vấn đề về sức khỏe tâm thần và lạm dụng chất gây nghiện, và thông qua những "người tiếp thị đường phố" làm việc thay mặt họ, đôi khi đã đưa hối lộ để thuyết phục những cá nhân này đăng ký các gói bảo hiểm y tế ACA được trợ cấp.

Các nhân viên tiếp thị làm việc cho công ty của Strong đã hướng dẫn người tiêu dùng cách trả lời các câu hỏi trong đơn đăng ký để tối đa hóa số tiền trợ cấp và cung cấp địa chỉ cũng như số an sinh xã hội không trùng khớp với người tiêu dùng được cho là đang nộp đơn.

Do tham gia các chương trình bảo hiểm y tế được trợ cấp theo Đạo luật Chăm sóc Sức khỏe Hợp lý (ACA) mà họ không đủ điều kiện, một số người tiêu dùng đã gặp phải sự gián đoạn trong việc chăm sóc y tế của mình.

Cáo trạng cáo buộc rằng Lloyd và Strong đã sử dụng các kịch bản bán hàng gây hiểu nhầm và các kỹ thuật bán hàng lừa đảo khác để thuyết phục người tiêu dùng nói rằng họ sẽ cố gắng kiếm mức thu nhập tối thiểu cần thiết để đủ điều kiện tham gia Kế hoạch ACA được trợ cấp, ngay cả khi người tiêu dùng ban đầu dự kiến ​​không có thu nhập. 

Lloyd và Strong cũng bị cáo buộc âm mưu né tránh các nỗ lực xác minh thu nhập và các thông tin khác của chính phủ liên bang.

 Lloyd và Strong bị cáo buộc tham gia vào kế hoạch này để tối đa hóa các khoản hoa hồng mà họ nhận được từ các công ty bảo hiểm, dẫn đến việc các công ty của họ nhận được hàng triệu đô la tiền hoa hồng.

Theo cáo trạng, kế hoạch của Lloyd và Strong đã khiến chính phủ liên bang phải trả ít nhất 161.900.000 đô la tiền trợ cấp.

Cory Lloyd và Steven Strong bị buộc tội âm mưu thực hiện gian lận qua mạng, âm mưu lừa đảo chính phủ Hoa Kỳ và rửa tiền. 

Nếu bị kết tội, mỗi người phải đối mặt với mức án tối đa 20 năm tù cho mỗi tội danh âm mưu thực hiện gian lận qua mạng và gian lận qua mạng, 5 năm tù cho tội danh âm mưu lừa đảo chính phủ Hoa Kỳ và 10 năm tù cho mỗi tội danh rửa tiền.

(Thank You to kentto)